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Yearn 的中年危急

dafa888 财经 2020-10-09 14:31:28 20 0

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最近 yearn 团队的回购给市场注入了强心针,V2 又给市场以期望,然则十月的 yearn 已经不是八月的 yearn,彼时风头正劲的聚合理财王者,快速的创新横扫了 DeFi 圈,但两个月后回首再看已是步入了中年危急。

让我们把信仰放双方,利益摆中心,抽丝剥茧来剖析 yearn 的内核—理财计谋。

聚合理财的焦点只有一点,那就是计谋,计谋是否最优决议了收益,收益决议了矿池的规模。那么 yearn 内里焦点的 Vault 的计谋是什么?实在只有两种,挖 crv 或者挖 df,收益有多高呢?

可以看到,yearn 的焦点计谋仅仅依赖的是 CRV 和 DF 两个项目,收益率所有低于 10%,那么 yearn 的收费若何呢?分为两部分,本金的千分之五和收益的百分之五,将收益分百分之五作为 gas 费照样可以明白的,我们可以作为合理成本剔除掉,那千分之五的本金来盘算,若是存入期限为一个月,那么需要 6% 的年华才可以支付用度,若是你存入的是 eth 和 alink,那么 alink 需要 10 年左右才可以支付的起手续费,eth 也需要 8 个月左右才可以支付的起手续费,没有优势可言,最高收益的 dai,扣掉手续费,还不如直接存到 comp 或者 aave。V1 是毫无优势的。

那么我们再来看看 v2 的计谋,这里会有两个问题,V2 的焦点是什么?V2 的时间有多久?收益有多高?

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V2 的焦点是 YETH,yearn 有两个最焦点的资产,yeth 和 yusd,yusd 的野心是作为最高理财收益的 usd 类稳固币替代品,yeth 的野心是 yeth 的替代品,现在,yusd 的量为 1.9 亿左右,yeth 的量为 9.8 万。Yeth 最高时为 32 万个,收益下滑,众多资金流失。

V2 另有多久开放?原来官方对 yeth 的预计为 9 月下旬,然则由于安全问题,一再优化,现在给出的时间是 1-3 周,也就是 10 月中旬,然则详细时间仍然无法保障。

V2 收益有多高?V2 的路径原来是 yearn-mkr-curve-yearn,然则 curve 收益大跌,dai 有质押率控制,纵然存入也很难到达 10% 的收益,纵然接入 uni 的计谋,扣除掉 dai 质押率和对冲资产的要求,uni 现在 20% 左右的收益率下,yeth 收益乐观估量为 10% 左右。
可以看到,若是 curve 和 uni 的挖矿收益率不起来,yearn 很难有竞争优势。

我们再看一看 yearn 其余项目,保险类仅仅是帮 NXM 和 SAFE 做了嫁衣,把 NXM 包了一层 NFT,并没有形成自己的保险库。

Stablecoin,类似于弹性债务,但用处依然存疑,有多少人愿意放弃稳固的 usd 资产,而去接受通缩膨胀的不稳固资产呢?

Yearn 依然有 AC,AC 的创新力依然在,研发的大牛也许多,然则 AC 已经失去偏向,研发职员手艺又跟不上 AC 的速率,从一个顶级创新执行项目,已经到了一个正常偏上的项目,yearn 上市 2 个月后已经步入了中年危急,根据现在的团队和项目来看,YFI 显著被高估。后续必须看 v2 版本的收益来再次确认 YFI 价值。

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